El IRS acaba de cambiar sus tramos impositivos. Aquí está el impacto en sus impuestos.

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el IRS dijo está ajustando muchas de sus reglas para tener en cuenta el impacto de la inflación, que van desde tramos de impuestos sobre la renta individuales para 2023 hasta la deducción estándar. Los cambios podrían significar ahorros fiscales para algunos contribuyentes el próximo año.

Los límites más altos tienen como objetivo evitar el “desplazamiento gradual” debido a la inflación, lo que puede empujar a los trabajadores que recibieron aumentos salariales anuales por costo de vida a tramos impositivos más altos, aunque su nivel de vida no haya cambiado.

El IRS hace tales ajustes anualmente, pero la inflación caliente de este año significa que muchos de los cambios son más significativos que en un año típico. Los estadounidenses están luchando contra una inflación obstinadamente alta, que está consumiendo su poder adquisitivo a medida que los aumentos salariales promedio van a la zaga del fuerte aumento de los precios.

Los umbrales de provisión más altos podrían brindar alivio a algunos contribuyentes que, como resultado, caen en tramos impositivos más bajos, dijo Tim Steffen, director de planificación fiscal de Baird, en un correo electrónico. Por ejemplo, Steffen señaló que una pareja casada que gana $200,000 tanto en 2022 como en 2023 ahorraría $900 en impuestos el próximo año porque una mayor parte de sus ingresos se gravaría a una tasa más baja.

Estos son los cambios anunciados por el IRS el 18 de octubre, con las disposiciones ajustadas por inflación que entrarán en vigencia para el año fiscal 2023. Los contribuyentes presentarán sus declaraciones de impuestos de 2023 a principios de 2024.

Deducción estándar

La deducción estándar es utilizada por personas que no detallan sus impuestos y reduce la cantidad de ingresos sobre los que debe pagar impuestos.

  • Para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta, la deducción estándar aumentará a $27,700, frente a los $25,900 del año fiscal actual. Eso es un aumento de $1,800, o un aumento del 7%.
  • Para los contribuyentes solteros y las personas casadas que presentan declaraciones por separado, la deducción estándar aumentará a $13,850 en 2023 desde los $12,950 actuales. Eso es un aumento de alrededor del 6,9%.
  • Los cabezas de familia verán su deducción estándar en 2023 aumentar a $20,800 desde $19,400 este año. Eso es un aumento del 7,2%.

“Sin embargo, la otra cara de esto es que será más difícil detallar sus deducciones en 2023”, dijo Steffen. “Eso significa que es menos probable que sus pagos de impuestos, intereses hipotecarios y contribuciones caritativas le brinden un beneficio fiscal el próximo año”.

La mayoría de los contribuyentes toman la deducción estándar, especialmente después de que la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017 promulgó una deducción más generosa. Solo alrededor del 14% de los contribuyentes desglosaron sus impuestos después de la aprobación de la reforma fiscal, o una caída de 17 puntos porcentuales en comparación con antes de la ley. de acuerdo a a la Fundación Tributaria.

Tramos impositivos

El IRS está aumentando los tramos impositivos en aproximadamente un 7% para cada tipo de declarante de impuestos, como los que presentan declaraciones por separado o como parejas casadas. La tasa marginal máxima, o la tasa impositiva más alta basada en los ingresos, sigue siendo del 37 % para contribuyentes solteros individuales con ingresos superiores a $578,125 o para parejas casadas con ingresos superiores a $693,750.

La tasa más baja sigue siendo del 10%, lo que afectará a las personas con ingresos de $11,000 o menos y a las parejas casadas que ganan $22,000 o menos. A continuación se muestran gráficos con los nuevos tramos impositivos.

Los tramos impositivos muestran el porcentaje que pagará en impuestos sobre cada porción de sus ingresos. Una idea errónea común es que la tasa más alta es lo que pagará por todos sus ingresos, pero eso es incorrecto.

Tome un solo contribuyente que gana $110,000. En 2023, tomará una deducción estándar de $13,850, lo que reducirá su ingreso imponible a $96,150. ella pagará:

  • 10% de impuestos sobre sus primeros $11,000 de ingresos, o $1,100 en impuestos
  • Impuesto del 12% sobre ingresos de $11,000 a $44,735, o $4,048
  • 22% de impuesto sobre la porción de ingreso desde $44,735 hasta $95,375, o $11,140
  • Impuesto del 24% sobre la porción de su ingreso desde $95,374 hasta su límite de ingreso imponible, $96,150 o $775

Juntos, pagará al IRS $17.063 en impuestos, lo que le otorga una tasa impositiva efectiva del 17,7 % sobre sus ingresos imponibles.

Cuentas de gastos flexibles

Las cuentas de gastos flexibles permiten a los trabajadores depositar dinero, hasta el límite permitido por el IRS, en una cuenta que puede usarse para pagar gastos médicos. Debido a que los fondos se extraen de sus cuentas antes de impuestos, ofrece ahorros fiscales para muchos trabajadores.

El nuevo límite del IRS para las contribuciones de la FSA para 2023 es de $3050, un aumento de alrededor del 7 % con respecto al límite del año fiscal actual de $2850.

Debido a que los empleados establecieron sus límites de FSA en el otoño, antes del nuevo año calendario, las personas utilizarán este nuevo umbral del IRS para decidir sobre sus contribuciones en las próximas semanas.

Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo

La cantidad máxima para los hogares que reclaman el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo será de $7,430 para aquellos que tienen al menos tres hijos, en comparación con $6,935 en el año fiscal actual, dijo el IRS.

Tramos impositivos sobre ganancias de capital

Las ganancias de capital, las ganancias de las inversiones u otros activos, se gravan utilizando tramos y tasas diferentes a los ingresos del trabajo. Los umbrales de ingresos para los impuestos sobre las ganancias de capital también se están ajustando debido a la inflación, dijo el IRS.

Por ejemplo, en 2022, los contribuyentes solteros que ganan menos de $41,675 no están obligados a pagar impuestos sobre las ganancias de capital en sus inversiones. Ese umbral aumentará aproximadamente un 7 % a $44 625 en 2023. Los contribuyentes solteros que ganen más de esa cantidad están sujetos a un impuesto sobre las ganancias de capital del 15 %, mientras que aquellos que ganen más de $492 300 en 2023 estarán sujetos a la tasa máxima de ganancias de capital del 20 %.

Mayor exclusión de regalos

Las personas también pueden dar hasta $17,000 en regalos en 2023 sin pagar impuestos sobre el dinero, frente a los $16,000 del año en curso.

límite de impuestos sobre el patrimonio

Las propiedades de los estadounidenses adinerados también obtendrán un mayor beneficio en 2023. El IRS eximirá hasta $12,92 millones del impuesto al patrimonio, frente a los $12,06 millones para las personas que fallecieron en 2022, un aumento del 7,1%.



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